+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Как для банка пояснить экономический смысл операций

Новости Инструменты Форум Барометр. Войти Зарегистрироваться. Вход для зарегистрированных:. Забыли пароль? Войти через:. Раньше вы входили через.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Банки пригрозили блокировать карты россиян за необоснованные переводы

Банк потребовал объяснить экономический смысл операций, проводимых по расчетному счету ИП

Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить? Свернуть Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед. Ну, значит банк воспримет это не как подотчетные деньги. Сообщение от Над. К Видите ли, запрашивать у физлица эти авансовые отчеты бессмысленно. Видите ли, главбуху фирмы, выдающей деньги в подотчет своим сотрудникам, надо бы эти авансовые отчеты иметь.

Отнес в банк, перезвонили, попросили донести справку 2-НДФЛ, принес. Карты не блокировали, работаем дальше. Никто мне не звонил и не писал, просто в один прекрасный момент заблокировали карты и доступ в ИБ. На горячей линии ничего толком не смогли объяснить, пришлось топать в отделение. Девушка сказала, что меня заблокировала их служба безопасности, и мне необходимо принести документы. Это и есть экономический смысл операций.

Все платежи совершались за счет моих собственных накоплений, платежи осуществлялись на мои личные счета и аккаунты в платежных системах. В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним.

Операции по картам Вашего банка осуществлялись в пределах лимитов, установленных Вашим банком. Я бы не возражал… Я бы наоборот всю эту публику отдал тем, кто из-за них теряет деньги в лопнувшем банке. Последний раз редактировалось! Сергуня; СБ поставила бан — то всеи это понятно потому что они под финмониторингом сидят, и им надо бороться с размером сонительных операцийа так закрыв счет — они как раз делают вид что борятсяа дальше новый счет — это как новый клиентвот такую игру играют за наш счетдаже закрыв счет ты как клиент — в бане остаешься, и чтоб с тебя этот бан сняли — надо быть лояльныминаче ты никогда новый счет не откроешь, программа не дасткороче они селективно выбирают тех кто соглашается на эту игруи позволяют таким образом хоть криво но получать доступ к их услугам Тем, кому все-таки удавалось узнать, какие именно документы необходимо, приходилось собирать выписки со всех банков, которые участвовали в той или иной схеме прокрутки.

В общем, мириться я с ними не стал, отнес им письмо Майка почти слово в слово, а также справки о доходах за пару лет. В частности обосновать для чего наша компания снимала с расчетного счета крупную денежную сумму. Позвонила в банк, там решили, что последнее время мы подозрительно много снимаем наличных, поэтому и требуют объяснений.

Но я не пойму, что собственно пояснять, если в чеке и так написано, что деньги сняты на хозяйственные нужды. Если сумма займа равна или превышает рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной рублей, или превышает ее, то операции с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю со стороны банка на основании ст.

Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью. Надеюсь на дальнейшее плодотворное сотрудничество с вашим банком.

В целях проведения анализа операций обладающими признаками сомнительных и принятия решения о дальнейших мерах в отношении клиента, просим Вас заполнить протокол встречи и направить нам.

В течении 1 месяца клиент проводил исключительно операции пополнения через кассу наличными с последующей оплатой сотовой связи в несколько платежей в различных банкоматах сторонних банков в г. Ростов-на-Дону и в г.

Москва на общую сумму руб. Благодарим за сотрудничество и понимание! К письму приложили форму протокола, который мне предлагалось заполнить.

Как сейчас зачищают банки и страховые организации. К Ага, причем всё это шоу оплачивают клиенты. Ну да, а куда деваться? Забесплатно с такими подотчетниками беседовать и выяснять судьбу обнальных денег? И этим людям приходится платить какие-никакие, но деньги.

А как же иначе? Даже бухгалтера нынче забесплатно не работают. Средства я вносил наличными в кассах банка с предъявлением паспорта, о чем свидетельствуют приходные кассовые ордера утвержденной формы.

Ну процитируйте нам оттуда, на каком основании банк запрашивает документы, которых нет и не может быть у клиента? Он запрашивает чужие документы, это Вы понимаете? Причем даже без оснований. Потому как отсылка к указанию ЦБ о соблюдении лимита расчетов наличными совершенно несостоятельна. Сообщение от! И не указывайте им, что им изучать. И сейчас получите очередное предупреждение за переходы на личности.

В следующий раз бан будет не на короткое время. Сергуня Забесплатно с такими подотчетниками беседовать и выяснять судьбу обнальных денег? Вам никто не давал права обвинять людей в преступлении закона. Как Вы регулярно делаете в этом форуме. И это второе предупреждение. Образец пояснительного письма в банк. Пояснения о деятельности организации в банк образец руководства. Пояснения в банк о низкой налоговой нагрузке. Письмо, его виды, образец и. Образец письма в банк журнал главбух. Пояснительная должна содержать причины.

Банк просить дать письменное пояснения относительно экономической целесообразности проводимых расчетов, в частности проводимых операций по переводу. Образец письма в банк обычно подразумевает сначала название организации, затем личные фамилию, имя отчество и. Образец письма пояснение в банк экономический смысл операций.

Как правильно написать письмо в банк, чтобы они обратились в суд по кредитному договору, либо образец! Пояснения в банк образец документа. Но в любом случае письмо в произвольной форме. Нужно ли платить ндфл с процентов, полученных от депозита в иностранном банке? Образец объяснительной. Образец письма в налоговую о даче пояснений.

Образец пояснительной записки в налоговую по требованию может пригодиться вам в том случае, если инспекция потребует пояснений по. Быть письмо в банк о деятельности организации эталон мне от Данной пояснительной можно изъясниться налоговой инспекции о возможных различиях между данными относительно. В этом случае, возможно, написать простое письмо, где вы коротко поясните крупные семейные расходы. Отнес письмо в банк, приложил копии нескольких чеков. ФНС разъяснило, как проверить.

Как написать письмо в банк о невозможности выплачивать кредит? Образец письма в банк обычно подразумевает сначала название организации, затем личные фамилию, имя отчество и только после этого почтовый адрес с.

Зачастую к информационному письму прилагают сопроводительное письмо, в котором информация в. Образец письмо в банк о пояснении экономического смысла. Заявление об изменении способа и порядка исполнения решения суда образец. В статье рассказывается, как написать письмо в банк. Образцом пояснительного письма в.

Все операции с использованием пластиковых карт классифицируются по MCCкоду, присваиваемому международной. Можно просто переписать пояснительную записку к балансу, разбавив ее. Пояснительные записки Как написать пояснительную записку образец, примеры содержания?

Оформление даты в объяснительной записке крайне важно дисциплинарное взыскание может применяться к работнику не позднее. Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более тысяч по всем картам. Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы.

Надеюсь на дальнейшее сотрудничество с Вашим банком. Добрый вечер, Дмитрий! Вы должны задать себе вопрос по каким основаниям у банка возник к Вам вопрос. Каждый банк старается обезопасить себя от недобросовестного клиента, который может нанести банку непоправимый ущерб своей деятельностью. Следовательно у банка есть основания полагать, что Вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью.

В Ваших интересах представить банку информацию о движении денежных средств, и объяснить что Вы не нарушаете нормы действующего законодательства. А также Вам для информации: С 1 января г. Начиная с 1 января г.

Таким образом, за операции на сумму рублей, указанную в Вашем обращении, я получил 25 миль Iglobe, что при цене 0.

Использую свой расчетный счет в банке по прямому назначению — для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя ИП , руководствуясь в своей работе ГК РФ часть вторая от Настоящим сообщаю, что экономический смысл данной операции состоит в выводе заработанных предпринимательской деятельностью средств в домохозяйство — с целью личного и семейного потребления и расширения бизнеса.

Письмо приняли, больше никаких звонков и дальнейших санкций не было, карта не блокировалась и работает по сей день. Трактористы Следующим был банк МТС.

Экономический смысл операций

В ответ на Ваше письмо сообщаю, что экономический смысл. В пояснении в банк надо сообщить, что компания вправе заключать договоры с контрагентами из любых регионов. Ведь на это нет ограничений в законодательстве. Затем стоит кратко объяснить, почему организация сотрудничает с партнерами из удаленных городов. Причины могут быть различными: цены и условия сделок у этих контрагентов выгоднее, компания увеличила круг клиентов, начала вести новые виды бизнеса и т. К письму можно приложить копии заключенных договоров.

Это и есть экономический смысл операций.

Письменное пояснение в банк образец

Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить? Свернуть Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед. Ну, значит банк воспримет это не как подотчетные деньги. Сообщение от Над. К Видите ли, запрашивать у физлица эти авансовые отчеты бессмысленно. Видите ли, главбуху фирмы, выдающей деньги в подотчет своим сотрудникам, надо бы эти авансовые отчеты иметь. Отнес в банк, перезвонили, попросили донести справку 2-НДФЛ, принес. Карты не блокировали, работаем дальше.

В рамках собственной деятельности банк обязан контролировать операции клиентов на предмет их соответствия законодательным требованиям. Акт об отказе дать письменное объяснение образец В. Приказы по личному составу и основной деятельности, их образец и. В определенных случаях банк вправе затребовать у для счета пояснения относительно экономической сути той или иной операции. Банк запрашивает пояснения в случае, относительно операции относителтно счету относят к категории сомнительных согласно внутрибанковской классификации.

По вашему запросу найдено образец письма пояснение в банк экономический смысл операций совершаемых.

Делается это в целях борьбы с отмыванием денег и с финансированием терроризма и всякой преступности. Но иногда нет возможности соблюдать эти правила, ведь многие темы живут всего несколько дней, и нужно максимально быстро успеть ими воспользоваться. Поэтому приходится забыть об осторожности и работать, работать, работать :. Итак, вам позвонили, написали либо заблокировали карты, что делать? Прежде всего, не надо бояться.

Сбербанк России. Все отзывы 79 Добавить отзыв. Отзывы о Сбербанке России, г. Блокировка по ФЗ. Без оценки. Я являлся клиентом ПАО Сбербанк России более 10 лет, имел безупречную кредитную историю, но в августе года столкнулся с очень непростой для себя проблемой. В августе года ПАО Сбербанк России заблокировал мои счета на основании ФЗ, запросив подтверждение источника дохода и экономический смысл операций, проводимых по моим счетам. В установленные банком сроки я предоставил договор купли-продажи транспортного средства с рассрочкой платежа, который раскрывает источник получения денежных средств законным путем и пояснения экономического смысла по операциям, проводимым по моим счетам.

Здравствуйте! Для вашей организации экономический смысл займа — это получение по которым банки должны выявлять подозрительные операции.

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 1С Бухгалтерия учет банковские операции
Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Селиверст

    Мы презюмируем, что у нас честные органы следствия . : Вам, батенька в жанре юмора надо себя попробовать.

  2. presacod

    Я был бы согласен остаться без гос пенсии по старости, если бы такие безумные проценты не шли ПФР

  3. nonpwalec

    Полностью согласен про монополию. думаю все самые прохиндеи уже по палатам сидят и в советах.

  4. Артем

    Да господи! Достаточно взглянуть на две вещи: 1 какие законы были приняты думой во время проведения чемпионата мира по футболу. 2 Сколько стадионов и спорт.объектов было построено за какие деньги и за чей счёт. И всё станет понятно даже дураку Ни о каком развитии спорта в стране здесь никто и не думал, я считаю. Да и не глупо ли проводить такое дорогостоящее мероприятие мирового масштаба, когда в стране 20млн. людей живущих за чертой бедности и огромное множество социальных проблем? Ведь это деньги народа и народ вправе решать нужен ли им этот многомиллиардный ЧМ или лучше пусть хлеб дешевле сделают, пенсионный возраст снизят и квартиры инвалидам и ветеранам нормальные предоставят например, почему нет?

  5. Домна

    В России правоохранительной системы нет!